Una delle prime informazioni utili a valutare un potenziale nuovo cliente o un soggetto debitore sono i suoi eventi negativi dal punto di vista finanziario Quando si valuta un nuovo cliente è possibile servirsi di società che si occupano di informazioni commerciali ed investigazioni per conoscere diverse tipologie di dati che possono offrire una stima dell'affidabilità del soggetto e, nel caso, della dimensione di fido che gli si può concedere. Tra queste informazioni gli eventi negativi sono quelli che fanno suonare il primo campanello di allarme; riscontare infatti sul cliente potenziale un protesto, un pregiudizievole o una procedura concorsuale è sicuramente un segnale da tenere in considerazione prima di sottoscrivere un eventuale contratto.
Questa ricerca viene inoltre svolta sia sull'impresa che sugli eventuali soci ed esponenti per cui è possibile conoscere la storia di tutta la compagine societaria. Le informazioni utili sono diverse e numerose per cui la scelta della profondità di analisi definisce anche i parametri di valutazione. Per quanto riguarda i soli eventi negativi una prima fase è quella di "visura protesti,pregiudizievoli e procedure concorsuali" che verifica se ci sia o meno l'esistenza di questi elementi sul soggetto, che sia esso persona fisica o giuridica.
Dopo aver riscontrato la presenza di uno o più di questi eventi è necessaria poi la richiesta del dettaglio su un eventuale protesto che va a definire quale sia l'importo relativo a quest'ultimo, il tipo di effetto e la data alla quale il protesto risale; non tutti gli strumenti di pagamento sono protestabili, infatti è possibile riscontrare un protesto su assegno e cambiale ordinaria . Stesso discorso vale per le pregiudizievoli, iscritte negli uffici che archiviano tutti i passaggi di proprietà degli immobili, le cosiddette Conservatorie, che si riferiscono fondamentalmente a fallimenti, pignoramenti immobiliari, sequestri conservativi e ipoteche legali/giudiziarie e per le procedure concorsuali legate a casi di insolvenza.